Tekjuáætlun - Upplýsingar um tekjur lífeyrisþega

Laun

Laun frá vinnuveitanda, reiknað endurgjald, verktakagreiðslur, atvinnuleysisbætur, aðrar tekjur af atvinnurekstri og fæðingarorlof.

Erlend laun þurfa líka að koma fram á tekjuáætlun.

Hlunnindi og styrkir

Þetta á við um dagpeninga, bifreiðahlunnindi eða ökutækjastyrk.

Mundu að skrá frádrátt á móti styrkjum.

Iðgjöld

Iðgjöld í sérsjóð og lífeyrissjóð.

Allar fjármagnstekjur eru sameign hjóna og sambýlisfólks. Þú skráir heildar upphæð ykkar beggja fyrir skatt. Aðeins helmingur er tekinn með í útreikning.

Söluhagnaður

Þetta getur til dæmis verið sala á hlutabréfum eða verðbréfum.

Leigutekjur

Leigutekjur af íbúðarhúsnæði, frístundahúsi og aðrar tekjur af leigu.

Vextir og arður

Þetta á við um vexti og verðbætur af innistæðum í banka og verðbréfum. Það þarf líka skrá vexti af erlendum verðbréfum og innistæðum.

Innistæða í banka hefur ekki áhrif á réttindin þín.

Lífeyrissjóðir

Allar greiðslur frá lífeyrissjóði þurfa að koma fram.

Það er gott að gera ráð fyrir vísitöluhækkunum og áætla meira í lífeyrissjóðsgreiðslur heldur en minna.

Lífeyristryggingafélög

Úttektir úr erlendum lífeyristryggingafélögum eins og Allianz eða Bayern þurfa að koma fram.

Það er gott að gera ráð fyrir vísitöluhækkunum og áætla meira í lífeyrissjóðsgreiðslur heldur en minna.

Makalífeyrir

Ef þú færð makalífeyri eftir andlát maka þarf það að koma fram á tekjuáætlun.

Viðbótarlífeyrissparnaður

Viðbótarlífeyrissparnaður er sparnaður þar sem þú greiðir 2% eða 4% af launum og launagreiðandi leggur 2% fram á móti.

Ef þú tekur út viðbótarlífeyrissparnað hefur það áhrif á:

• viðbótargreiðslur til fólks með takmörkuð ellilífeyrisréttindi

• framfærsluuppbót, sem endurhæfingar- og örorkulífeyrisþegar geta átt rétt á.

Úttekt viðbótarlífeyrissparnaðar hefur ekki áhrif á grunnlífeyri lífeyrisþega.

Séreign - séreignarsparnaður

Skrá þarf séreignahluta skyldusparnaðar sem þú erfir.

Ef þú erfir séreign hefur það áhrif á:

• viðbótargreiðslur til fólks með takmörkuð ellilífeyrisréttindi,

• framfærsluuppbót, sem endurhæfingar- og örorkulífeyristakar geta átt rétt á.

Erlendir lífeyrissjóðir

Ef þú færð greiðslur frá starfstengdum erlendum lífeyrissjóði þarf að skrá upphæðina í þeim gjaldmiðli sem þær eru greiddar í ásamt nafn stofnunarinnar sem greiðir.

Þú þarft að senda upplýsingar um greiðslurnar til Tryggingastofnunar. Til dæmis afrit af greiðsluseðli.

Erlendur grunnlífeyrir

Ef þú færð lífeyri frá erlendri almannatryggingastofnun þarf að skrá upphæðina í þeim gjaldmiðli sem hann er greiddur ásamt nafn stofnunarinnar sem greiðir.

Þetta getur til dæmis verið frá:

• Danmörku: Udbetaling Danmark

• Noregi: NAV

• Svíþjóð: Pensionsmyndigheten og Försäkringskassan

• Finnlandi:

• Færeyjum: Almannaverkið

• Grænlandi:

• Póllandi: ZUS

• Þýskalandi: DRV

• Bandaríkjunum: SSA

Styrkir og félagsleg aðstoð

Þetta á við um náms- eða vísindastyrk, fæðingarstyrk og félagslega aðstoð.

Mundu að skrá frádrátt á móti styrkjum.

Aðrar greiðslur

Aðrar skattskyldar tekjur eins og greiðslur eða skaðabætur frá tryggingafélagi eða stéttarfélagi.